Лицензирование криптофирм (MiCA) в Чехии

Этап 1: Подписание NDA

• Консультация по бизнес-плану клиента в области виртуальных активов
• Согласование сроков и условий сотрудничества
• Длительность: 1 неделя

Этап 2: Подписание договора и предварительный due diligence — 10 000 € (невозвратный платёж)

• Проверка компании, директора и бенефициаров
• Отчёт о выявленных рисках и необходимых действиях
• Длительность: до 1 месяца

Этап 3: Предоставление документации от клиента — 20 000 €

Сбор всех необходимых документов, согласно сфере деятельности и величине компании:

1. Заявление на получение лицензии
   С указанием типа предоставляемых услуг (например, обслуживание криптокошельков, обмен криптоактивов, выпуск стейблкойнов и т. д.).
   Описание продукта
2. Учредительные документы компании
   Выписка из торгового реестра (Výpis z obchodního rejstříku)
   Устав (Notářský zápis)
3. Бизнес-план
   Описание предоставляемых услуг
   Целевая аудитория
   География деятельности
   Маркетинговая стратегия
   Финансовые прогнозы (минимум на 3 года)
4. Организационная структура
   Список бенефициаров
   Структура собственности
   Перечень руководящих лиц с описанием их опыта
5. Описание внутренних процедур и политики
   Политика AML/CFT (борьба с отмыванием доходов и финансированием терроризма)
   Внутренний контроль и аудит
   Политика безопасности (IT и защита данных клиентов)
   Процедуры по соблюдению MiCA
6. Резюме ключевых сотрудников
   Подтверждение квалификации и опыта
7. Подтверждение наличия капитала
   Минимальный капитал зависит от типа услуги:
   50 000 € – для базовых операций
   125 000–150 000 € – для кастодиальных услуг, выпуска стейблкойнов и др.
8. Описание IT-систем
   Технические средства защиты активов клиентов
   План реагирования на инциденты
9. Оценка рисков
   Правила обработки жалоб клиентов
   Оценка рисков согласно DORA
   Правила рекламации
10. Контактные данные, включая представителя в Чехии
    (если компания зарегистрирована за пределами ЧР)
11. Финансовый план
    Аудит
    Принцип осмотрительности (Bezretnostní požadavky)

• Назначение проектного менеджера со стороны клиента
• Длительность: 1–2 месяца

Этап 4: Подготовка лицензионной документации — 15 000 €

• Подготовка всех документов для подачи в Национальный банк Чехии
• Длительность: 2–3 месяца

Этап 5: Подача документов в Национальный банк Чехии — 10 000 € (success fee)

• Подача подготовленных документов
• Получение и обработка обратной связи от регулятора
• Длительность рассмотрения: от 60 дней (общий срок — минимум 8 месяцев)